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每个能开外汇账户或办理外汇收支业务的金融机
2023-12-26 01:13外汇知识 人已围观
简介每个能开外汇账户或办理外汇收支业务的金融机构都要有在系统中登记一条唯一的信息Tuesday, December 26, 2023 邦度外汇办理局各省、自治区、直辖市分局、外汇办理部，深圳、大连、青岛...
每个能开外汇账户或办理外汇收支业务的金融机构都要有在系统中登记一条唯一的信息Tuesday, December 26, 2023邦度外汇办理局各省、自治区、直辖市分局、外汇办理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：
为了普及“外汇账户办理讯息体系”（以下简称“账户体系”）的数据质地，确实阐明该体系正在监测外汇资金滚动和对外任职中的效用，邦度外汇办理局遵循年头拟定的管事安置，决意于2004年10月起正在全邦鸿沟发展“账户体系”数据清算管事。现就相闭事项闭照如下：
一、各分局该当真遵循《外汇账户办理讯息体系数据清算计划》（睹附件，以下简称《清算计划》）的央求，研商造订翔实的管事安置，速速正在辖内构造银行分批发展此项管事。相闭此次数据清算的管事安置调动应于2004年10月31日前报邦度外汇办理局。
二、各分局应高度珍重这回数据清算管事，清算岁月应由分局认真人牵头缔造数据清算头领小组，并从各本能部分抽调职员构成管事小组，清楚职责和职责分工。头领小组要调和做好对辖内支局、外汇指定银行的传播、鼓动、培训和验收等构造管事。
三、各分局应遵照《清算计划》中岗亭职责的央求，正在做好数据清算管事的同时，将往后“账户体系”运转和办理中的各项职责实质全体落实到本能部分。
四、各外汇指定银行应按本闭照央求主动发展此次数据清算管事，竖立与外汇局的搜集联接，开通应用“外汇账户讯息交互平台”，并遵循《清算计划》央求实现清算管事。
五、各外汇指定银行应竖立“账户体系”数据上报操作规程，清楚岗亭职责，将数据搜聚和上报纳入平时账户生意操作办理领域，苛苛担保数据质地。
六、此次“账户体系”数据清算管事应于2005年1月底以前一齐实现。清算历程中，各分局应强化反省和验收，相持“工夫从命质地”的准则，确保清算管事不走过场。
七、收到本闭照后，各分局应尽速转发至所辖支局、外汇指定银行（网罗外资银行）；各中资外汇指定银行总行应尽速转发至所属分支行。正在数据清算历程中，请各分局眷注邦度外汇办理局技能支撑网站的联系讯息并与相闭本能部分相闭。如筹议技能题目请与讯息中央相闭，筹议生意题目请与常常项目办理司、血本项目办理司、邦际进出司相闭。
跟着我邦邦际进出范畴的一贯扩展以及外汇体造变更的一贯深化，借帮账户对外汇资金滚动举行一切、实时、有用地监测成为外汇办理的一个紧张方式。通过近年来“外汇账户办理讯息体系”（以下简称账户体系）和“外汇账户统计和认识体系”（以下简称账户二期）的逐渐扩大行使，一套完善的对公单元外汇账户生意统治体例、数据采全体系和统计认识体例已基础修成。但目前的账户数据质地仍保存必然题目，从而影响账户体系功用影响的有用阐明。为了确实阐明账户体系正在监测外汇资金滚动和对外任职中的效用，一切、当真地对账户数据举行清算，普及数据质地成为如今外汇局一项极端紧张和弁急的管事。
本次账户体系数据清算管事要正在邦度外汇办理局（以下简称总局）的联合布置下，以清算查对为切入点，遵循“榜样流程，清楚职责，完好体系，竖立轨造”的思途来举行。各外汇指定银行（以下简称银行）应主动配合此次数据清算管事。
通过数据清算，一方面要普及账户体系的数据质地，为竖立外汇资金滚动监测体例打好根基；另一方面要竖立一套有用的账户体系运转办理管事轨造，确保往后不再积攒显示新的数据质地题目。一、联合榜样账户办理操作流程
（一）各级外汇局爱护好账户体系运转须要的各式根基代码讯息，网罗地域代码讯息、金融机构代码讯息、外汇局代码讯息等。
（二）须要经各级外汇局审批开立的外汇账户，开户企业最先要正在各级外汇局竖立企业档案，正在今后收拾其他审核生意时要实时更新和爱护企业档案材料。
企业归纳生意IC卡体系”的地域以及该体系进一步完好扩大后，账户体系中的企业档案应直接从IC卡体系引入，避免企业众次供给相闭材料。为竖立联合、榜样的外汇局企业档案讯息库，各级外汇局应正在柜台树立专岗，联合受理、接纳和保管企业到外汇局创办生意时需供给的档案材料，并按相闭讯息办理体系的央求转换成电子文献，供各办理体系共享应用。
（三）各级外汇局审核联系质料后，对契合要求的企业通过体系开立开户（或转换等）审批件，并打印盖印。（四）企业到银行开立外汇账户，银行要查对批件，并为开户企业竖立企业档案，收拾开户手续。
（五）银行每个管事日要将前一天的新开户（或转换）环境，按总局联合的数据接口榜样央求上报各级外汇局。
（六）企业按外汇办理的法则到银行收拾各式外汇资金的交往，银行每个管事日要将前一天的交往环境，按总局联合的数据接口榜样央求上报各级外汇局。
（七）各级外汇局要对银行上报的百般数据举行考察，闭于觉察的数据质地题目要实时反应银行，银行要实时修削并从新上报。
正在账户体系扩大应用后，账户办理由手工操作变为电子化统治，办理方式从以审批为主扩展为审批、监测、统计认识并举，生意操作也由办理部分扩展到网罗归纳、统计、技能等众个部分以及银行的合营。遵循账户体系的操作流程，各分局应清楚相闭部分的职责：
（二）邦际进出部分：认真代码圭臬化管事，网罗金融机构代码、地域代码（含外汇局代码）、邦度代码、币种代码及其他联系代码（网罗临机缘构代码）的办理和爱护管事等。
（三）常常项目办理部分：认真常常项目账户的平时办理，网罗竖立、更新和爱护开户企业的档案、账户审批办理、账户羁系和统计。其余，账户数据搜聚安全时的数据质地监视、考察等管事联合由常常项目办理部分认真。
（四）血本项目办理部分：认真血本项目账户的平时办理，网罗竖立、更新和爱护开户企业的档案、账户审批办理、账户羁系和统计。
各银行要按账户体系上报数据的央求，将账户数据填写、搜聚以及上报纳入平时账户生意操作办理领域，拟定账户体系数据上报操作规程，落实岗亭职责。
遵照账户体系数据清算安全时运转爱护须要，总局对账户体系举行了完好和升级，中心是：
（一）开辟外汇账户辅帮器材软件（简称器材软件），办理非寻常生意流程爆发的数据质地题目以及满意其他奇特须要。
（二）开辟外汇账户讯息交互平台（简称交互平台），竖立各级外汇局和银行之间的交互渠道，办理银行数据上报、讯息交互以及数据质地考察题目。
（三）完好和巩固羁系功用，归纳阐明账户体系和账户二期的功用，普及账户办理程度。
账户体系数据清算历程中，要通过扩大应用上述体系，普及数据清算的效力，到达数据清算的目的。
要竖立《外汇账户数据质地考察轨造》和《外汇账户办理讯息体系运转办理管事轨造》（各分局遵循《邦度外汇办理闭于扩大应用外汇账户办理讯息体系的闭照》（汇发［
］83号）文中的《外汇账户办理讯息体系操作规程》自行拟定），清楚体系操作流程，榜样办理，清楚职责，苛苛实践，做好体系平时爱护管事和数据质地考察管事，普及账户数据质地和办理程度。
本次数据清算的鸿沟网罗账户体系的根基代码、企业档案、审批件、开户讯息、账户进出余讯息及进出明细等数据。通过清算要到达以下目的：一、根基代码切确
账户体系所应用的地域代码讯息、外汇局代码讯息、金融机构种别码、金融机构代码讯息要与辖内地域、外汇局及金融机构的环境划一，代码和名称逐一对应。全体为：
（一）辖内地域（县以上）讯息一齐切确记载正在地域代码外中，地域代码以及其他隶属讯息，网罗外汇局名称、所属数据分中央代码、上司局代码、所属外汇局代码等要切确无误；
（二）凡具有收拾外汇账户开立和外汇进出交往资历的金融机构，外汇局要联合编造一个金融机构代码（12位），同时正在账户体系中注册并竖立档案。金融机构的自编代码与外汇局编造的金融机构代码要逐一对应，金融机构名称要与其印鉴划一，金融机构的所属外汇局切确。
凡开立外汇账户的企生意必正在外汇局竖立企业档案。账户体系采用技监局发布的构造机构代码举动企业独一代码，没有构造机构代码的单元按《闭于正在外汇生意中一切应用构造机构代码标识的闭照》（汇发［
］24号）的央求收拾。企业档案的讯息因素，越发是单元种别、行业种别、所属外汇局、是否正在保税区等奇特区域以及是否有对外商业筹划权等讯息务必填写完善、切确。
三、审批材料一齐电子化为了彻底杀青账户办理电子化，全数经审批开立的外汇账户的开户审批件要一齐录入体系。闭于史乘审批件（网罗确已开户但审批件材料落空，或者未经审批已开户但经查对契合开户要求的），要正在清算查对的根基上录入电子讯息，并确保审批件的讯息因素完善、切确，中心要担保开户企业代码、名称、审批分局代码、账户本质、开户银行、账户有用日期、账户限额等讯息完善、切确。
凡经审批开立的外汇账户，审批件和银行开户讯息要联系联，相闭的央求是两者开户企业代码、开户银行代码和审批件编号划一。闭于
批而未开”的环境要正在核实的根基大将已过时的审批件刊出，“开而未批”的环境要遵循《邦度外汇办理局闭于外汇账户办理讯息体系扩大历程中相闭题目的闭照》（汇发［2002］
号）文的央求收拾。闭于不须要审批开立的外汇账户，央求银行正在报送开户数据时将“审批件编号”项首字母填写为大写N。
央求各分支局、各银行对账户进出余数据举行清算查对，做到每个账户从2004年1月1日起先，进出余更动契合上述均衡联系。
央求各分支局、各银行对账户进出余和进出明细数据举行清算查对，做到每个账户从2004年1月1日起先，进出余与进出明细一齐契合上述均衡联系。
七、账户进出明细的讯息因素要切确账户进出明细反应着资金的流向、流量、交往本质以及交往主体、交往敌手和交往发寿辰期等，央求上述讯息实质务必填写完善切确。交往本质要遵照实质生意填写。
针对外汇账户数据中保存的共性题目，如审批件平分明不对规的数据、中央汇总外数据清算以及榜样史乘审批件的操影响户等，联合用器材软件举行批操作清算，能够大大下降账户体系中有误数据量。体系初始清算管事即使放正在数据清算的第一步，正在后续的清算查对历程中如有须要也能够反复应用此功用。2.2
地域代码讯息中网罗外汇局代码讯息，是数据中央所辖的外汇局代码讯息的源泉，因而地域代码外的爱护对统统体系的生意杀青至闭紧张，它是体系最根基的讯息。正在数据清算流程中将地域代码讯息的清算放正在其它讯息清算之前。
基础思途：分局认真构造查对所辖地域代码讯息，并将修削需求陈说总局，由总局认真联合爱护地域代码讯息。正在账户体系平时运转中，地域代码讯息有变动（如外汇局机构调剂）要陈说总局，由总局联合爱护。
分局构造对所辖的地域代码讯息举行查对，此中，要中心查对外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码和所属外汇局等实质。闭于没有外汇局的地域讯息，外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码等项为空；
所属外汇局”项确定了金融机构基础讯息注册时每个分支局能够采取的地域代码鸿沟，因而要遵照各个分支局的管辖鸿沟和金融机构代码编码正派切确填写。
全体操作是用器材软件的“数据字典盘查”功用，盘查出各分支局辖内的地域代码讯息举行查对，查对后将需修削的地域代码讯息汇总上报总局。
二、总局改良并同步各数据分中央地域代码讯息总局对各地查对觉察有误的数据通过器材软件的
三、各分支局遵照须要对子系生意数据举行统治借使分支局讯息更动，遵照须要通过器材软件对子系生意数据举行统治。
（一）借使分支局机构消除，通过器材软件将被消除分支局的生意归为其余一个分支局办理，全体是应用器材软件的“外汇局生意数据转移
（二）借使分支局机构拆分，正在地域代码讯息改良后，通过器材软件将原分支局的生意遵循对金融机构、企业等主体的管辖权举行拆分，通过器材软件的“修削金融机构所属外汇局”和“修削企业所属外汇局”功用实现。
金融机构讯息中保存的数据质地题目众为史乘数据及操作不榜样导致，金融机构讯息有误直接导致金融机构上报讯息入库的质地和联系生意的操作。基础思途：分局认真调和管事，各分支局按属地准则认真所辖地域的金融机构讯息的清算查对。
位）、金融机构自编代码、金融机构名称、金融机构的所属外汇局。每个能开外汇账户或收拾外汇进出生意的金融机构都要有正在体系中注册一条独一的讯息，金融机构自编代码是指金融机构正在上报的数据接口文献中应用的机构标识码，日常是正在其生意体系中应用的机构码，金融机构自编代码要与各级外汇局编造的金融机构代码逐一对应。为使异地准许生意能收拾，正在金融机构讯息外中每个分支局有一条名称为“异地；立案”的金融机构讯息，清算历程中要保存。
全体操作方式是通过器材软件盘查并导出管辖鸿沟内全数的金融机构讯息，举行查对，查对历程须要金融机构列入，金融机构名称、自编代码等讯息要各金融机构确认立案。二、改良金融机构讯息
查对后的缺点数据，遵照缺点的数据项应用器材软件相应功用举行改良。器材软件的各项金融机构修削功用正在修削金融机构讯息后，会主动修削涉及到的生意数据。
闭于冗余的机构讯息能够应用器材软件删除，漏掉的金融机构讯息可通过账户体系
闭于冗余的机构讯息（如一个金融机构注册了两笔讯息），借使有生意数据，要先对生意数据举行统治后才华删除。能够应用器材软件的“金融机构生意数据转移”功用，把要删除金融机构的生意数据转移到精确的金融机构。
2.4审批件讯息的清算及爱护基础思途：分局认真调和管事，各分支局认真所辖地域的审批讯息清算，常常项目和血本项目账户办理部分分袂对自身管辖的生意举行清算。
寻常应用”的开户审批件举行清算查对，须要中心查对的讯息是开户银行代码、名称、开户企业代码、名称、账户本质、账户限额、账户有用期等讯息。审批件的清算查对要和开户讯息清算查对、企业档案清算联合举行，由银行和各分支局通过交互平台、辅帮器材软件交叉举行。
（一）遵照必然的要求查对有分明缺点的审批件应用器材软件将企业代码不榜样的审批件、审批日期大于如今日期、账户有用期与账户克日标记错误应、审批分局不属于本数据中央、审批分局和结尾用户所属外汇局纷歧致、账户限额偏大等导出举行查对。
应用器材软件对单元代码不正在企业档案中的审批讯息举行查对，借使是审批件中的单元代码有错，则按第
（三）对未相闭的审批件举行中心查对银行可通过交互平台对未相闭的审批件举行查对。开户审批件与银行开户讯息是按开户银行代码、企业代码、审批件编号三项举行相闭的，只要三项都划一才华相闭上。对未相闭的审批件，借使查对结果是审批件讯息有误，则按第
步央求改良审批件；借使该审批件确实没有对应的开户讯息，则可视全体环境做删除或刊出（作废）统治；借使是开户讯息有误或银行漏报开户讯息，则央求银行重报或补报相应的开户讯息。
二、改良审批讯息对查对有误的审批讯息举行改良。缺点讯息的改良能够应用账户体系供给的
账户审批办理”中的修削功用。闭于所属外汇局、审批日期、操影响户、审批件状况、不榜样的企业代码和金融机构代码几项讯息的修削，诈骗器材软件举行。
三、闭于超期未开的审批件统治通过交互平台，银行能够对超期未开的审批件举行查对确认，各分支局遵照确认讯息，将超期未开的审批件做刊出统治。
外汇局闭户操作”能够主动将对应的审批件合上（借使全数的户都合上）。闭于银行实质闭户，借使该开户讯息一经报送的可同前者统治；不然，银行应通过交互平台对其对应的审批件举行证明，各分支局通过器材软件的“审批件修削功用”将审批件的状况改为合上。
五、对冗余和漏掉的审批件统治闭于冗余的审批件通过器材软件删除，漏掉的审批件要填补。填补审批讯息能够应用账户体系
六、对企业档案、银行开户讯息等联系数据举行统治审批件清算查对历程中，如觉察缺企业档案，要补登企业档案，不然会导致生意无法寻常收拾；如觉察银行开户讯息报送有误或漏报，则央求银行重报或补报相应的开户数据。
银行账户讯息的清算及爱护银行上报账户讯息是数据清算的紧张实质，网罗银行开户数据、账户进出余数据和进出明细数据。
基础思途：分局认真调和管事，各分支局认真所辖地域的银行账户讯息清算。准则上，先查对银行开户数据，再查对账户进出余数据和进出明细数据。全体实践时，能够遵照实质环境分批构造银行举行数据清算。
通过交互平台让银行对开户数据举行查对确认，缺点数据央求银行从新报送，冗余数据通过器材软件删除。全体操作如下：
开而未批”和“批而未开”的数据，银行实时地校正缺点和补报漏掉的开户讯息。此中，闭于开户讯息的查对，紧要网罗开户银行代码、企业代码、审批件编号三项，纠错后从新上报；对漏掉的开户数据网罗“批而未开
、开户讯息缺点外中的数据以及未报送过的数据，应实时补报。对开户讯息缺点外中数据查对，除开户银行代码、企业代码、审批件编号三项外，还应遵照缺点类型查对自编代码、账户本质和币种几项。银行正在从新报送和补报时，能够稀少报送也可将区别日期的数据放到一个开户（O）文献中，然后通过交互平台报送。
二、统治银行一经闭户的开户数据银行正在查对开户讯息时，会觉察有些开户实质一经合上，为了能实时统治一经闭户的数据，银行可通过交互平台的
银行闭户陈说”做闭户统治。借使，正在查对的历程中觉察某些审批件对应的开户一经合上，但银行还未上报过开户数据的环境，银行该当正在审批件的证明局部描摹明晰，各分支局可通过器材软件的“审批件修削功用”将审批件的状况改为合上。
三、删除冗余的开户数据正在报送的开户讯息中会保存银行编码、账号和币种中的一项或几项缺点的环境，银行通过从新报送精确的数据后，这些缺点的开户讯息依然会保存（不会被笼罩），以是银行要通过交互平台对这种缺点的数据举行证明，须要各分支局通过器材软件予以删除。
本次数据清算央求各分支局、各银行对账户进出余数据举行清算查对，做到每个账户从2004年1月1日起先，进出余更动契合均衡联系，以是央求各银行初始报送2003年12月
日全数账户的进出余讯息（网罗余额为零的账户），对2003年12月31日当天保存进出更动的要正在进出余的假贷方表现。然后，通过交互平台反应给银行进出余额不均衡的数据，银行举行补报和改良。全体操作如下：一、改良缺点和填补漏掉的进出余数据
银行查对进出余额不均衡的数据，借使是进出余数据自身缺点，应校正缺点并从新报送；借使是由于漏掉进出余讯息而形成不均衡，可通过银行进出余缺点外中数据查对，觉察漏掉数据，并改良后从新报送，此中主如果查对银行自编代码、银行账号、生意发寿辰和币种几项。其余，借使是没有报送过的进出余讯息，也要实时补报。
银行正在从新报送和补报时，能够稀少报送也可将区别日期的进出余数据放到一个进出余（Q）文献中，然后通过交互平台报送。
二、删除冗余的进出余数据正在报送的进出余讯息中会保存开户银行代码、银行账号、发寿辰期和币种中的一项或几项缺点的环境，银行通过从新报送精确的数据后，这些缺点的进出余讯息依然会保存（不会被笼罩），以是银行要通过交互平台对这种缺点的数据举行证明，须要各分支局通过器材软件予以删除。
清算进出余与进出明细纷歧致的数据通过交互平台反应给银行进出余与进出明细纷歧致的数据，银行举行补报和改良。全体流程如下：
正在进出余均衡的条件下，银行逐笔查对进出明细数据，借使是进出明细数据自身缺点，应校正缺点并从新报送；借使是由于漏掉进出明细讯息而形成纷歧致，可通过银行进出余缺点外中数据查对，觉察漏掉数据，并改良后从新报送，此中主如果查对银行自编代码、生意参号、发寿辰期、币种、邦别、交往编码、交往种别（邦际进出申报号）和结算形式几项。其余，借使没有报送过的进出明细数据，要实时补报。
银行正在从新报送和补报时，能够稀少报送也可将区别日期的进出明细数据分袂放到一个收入明细（A）和开支明细（B）文献中，然后通过交互平台报送。
二、删除冗余的进出明细数据正在报送的进出明细讯息中会保存开户银行代码、生意参号、发寿辰期和币种中的一项或几项缺点的环境，银行通过从新报送精确的数据后，这些缺点的进出余讯息依然会保存（不会被笼罩）。以是银行要通过交互平台对这种缺点的数据举行证明，须要各分支局通过器材软件予以删除。
通过交互平台让银行对上报的缺点数据举行查对确认，缺点数据央求银行从新报送，冗余数据通过器材软件删除。2.6
企业档案讯息的清算及爱护企业是开户的主体，也是账户羁系的紧要对象，其数据的切确性越发紧张。
基础思途：分局认真调和管事，各分支局按生意发作的实质环境认真企业档案的清算。
通过器材软件导出审批件没有注册的企业讯息并举行查对。对须要填补的企业讯息应用账户体系中的
（三）各分支局对所辖的全数企业讯息举行查对遵照须要，能够将所辖的一齐企业讯息用EXCEL文献导出并查对。
客户讯息修削”功用对查对觉察有误数据举行改良，企业所属外汇局缺点的通过器材软件的“修削单元所属外汇局”功用举行改良。
批量导入企业档案讯息”功用导入。批量导入紧要用来统治银行上报的不须要审批的开户企业的基础讯息，闭于单个或数目不众的企业讯息录入能够应用账户体系供给的“客户讯息注册”功用。
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