股票市场结构图二、对基金投资人风险承受能力

　　股票市场结构图二、对基金投资人风险承受能力的调查主要采取问卷调查的方式为范例我公司证券投资基金出卖举止，驾驭基金出卖的相干危机，确保基金产物的出卖流程适应拘押部分的合用性准则，遵循中邦证监会《证券投资基金出卖合用性指引意睹》等相干功令规矩，我公司拟定了怒放式基金产物危机品级评定措施，整个实质如下。

　　一、我公司对代销基金产物举办危机评判，并以危机品级划分来响应，整个包含以下三个危机品级：

　　二、我公司代销基金的危机评判关键凭借投资宗旨、投资范畴、投资比例三个身分，通过这三个因向来确定基金的根本危机品级，同时联结基金的史册领域和持仓比例、基金过往功绩和净值震动水准、有无违规举止等方面临根本危机品级举办调度，得出最终危机评级。整个评判措施如下：。

　　（二）确定基金根本危机品级之后，遵循以下三个方面的情形对危机品级举办调度，取得最终的危机品级：

　　1.基金的史册领域和持仓比例。若是季报披露基金领域小于必然领域，则将其危机评级上调一级。

　　2.基金过往功绩和净值震动水准。提取上个季度基金份额净值拉长率准绳差，各个品级中的基金，若是净值拉长率准绳差高于上一级的均匀数则上调一个品级，若是低于下一级的均匀数则下调一个品级

　　3.有无违规情形发作。若是发作基金司理违规，将该基金司理束缚的全面基金危机评级上调一级，若是发作基金公司违规，将该基金公司旗下全面基金危机品级上调一级。

　　一、遵循基金投资人的年齿、财政情景、投资对象、投资限日、投资履历、对浮动蚀本的承担技能等方面身分，我公司将基金投资人的危机承担技能划分为以下三个类型：

　　（一）守旧型：危机承担技能极低，对收益条件不高，寻求本金和平，属于低危机承担技能投资者；

　　（二）持重型：危机承担度适中，倾向于资产平衡设备，对收益的条件高于守旧型投资者，同时或许承当必然的投资危机，属于中危机承担技能投资者；

　　（三）踊跃型：危机承担度较高，资产设备以高危机投资种类为主，寻求投资高收益，同时或许承担较大的投资蚀本，属于高危机承担技能投资者。

　　二、对基金投资人危机承担技能的考核关键采用问卷考核的体例。问卷考核分为书面问卷考核和网上电子问卷两种体例。书面问卷考核是客户初度开立理财帐户或初度添置基金时正在网点举办的考核，网点供职职员遵循客户问卷填写举办危机评估，将评估结果录入编造并见知客户。网上电子问卷考核由客户通过网上银行编造自帮告竣，并可获知自己危机承担技能评判结果。理财司理也可通过对已有的客户音讯举办分解的体例对基金投资人举办危机评判，并将评判结果见知客户。

　　三、对放弃评级的客户我公司默以为低危机品级，正在添置跨越危机承担技能的基金产物时对其举办危机提示。

　　（一）通过网站、理财司理指挥等体例按期或不按期提示基金投资人从头举办危机承担技能考核和评判；

　　我公司对客户的危机承担技能和添置的基金产物危机品级举办结婚检讨，并将基金产物危机品级高于客户危机承担技能的情形视为危机不结婚，并提示相干危机，条件客户举办确认，正在临盆编造中记载客户确认音讯。

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Tags： 股票市场 

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