账户管理功能优化试点周年丨再探4家券商同名账

　　账户管理功能优化试点周年丨再探4家券商同名账户多至数万同名资金划转数十亿子账户成财管新敲门砖继记者昨日拜访7家券商之后（详睹《账户统制功效优化试点周年丨至此冲破“资金号”维度，7家试点券商拜访，真正基于“人”维度汇总统制》），记者再次采访了此外4家账户统制功效优化试点券商，离别是华泰证券、中信修投、招商证券、申万宏源。

　　截至目前，中信修投已有近2万名客户操纵同名账户资金划转供职，挑唆资金近80亿元，家当子账户客户数打破3万人，子账户持仓客户资产总界限近百亿；华泰证券打制了基于客户同一身份识此外“一户通”归纳客户账户，构修了全方位监控编制，保险客户跨编制资金转账及资金交收；申万宏源已有超3000名投资者签约归纳客户账户供职，开通客户可正在交往时间8:30-16:00举办自己归纳账户的资金互转；招商证券“招商一户通”签约数已亲切30万，同名资金划转金额达数十亿元。

　　记者调查浮现，除新近获批该生意试点的2家券商外，旧年第一批10家券商均已落地联系归纳账户，已签约客户资金操纵服从彰着晋升，可对其自己名下资金互转。账户统制功效的优化试点也为券商家当统制生意打通了一条新通道，“家当子账户”成为首要打破目标，“燃眉之急”可用来描写券商浮现目下新机会的迫切神态。

　　中信修投证券联系生意职掌人称，公司已告终对账户编制、生意编制及客户端的升级改制，冲破单账户离别统制壁垒，搭修“一账通归纳账户统制编制”，竣工客户同一身份识别；同时，打串同名客户下普遍股票账户、融资融券账户及股票期权账户间的资金互转，晋升客户资金操纵服从。

　　“另外，为满意客户众元化资产装备及不怜悯绪对应账户资金分类统制的需求，上线‘家当子账户’供职，增援客户正在资金账号下创修众个子账户，每个子账户均协调资金划转、理财互转、基金营业、基金定投、盈亏显现、交往记实盘问等众个功效，竣工资产分账户统制。”上述中信修投联系生意职掌人增加道。

　　中信修投证券指出，公司账户统制功效优化上线后，便当客户举办内部资金的调节，有用晋升资金操纵服从、削减银证转账的一再操作；同时可遵循自己需求创修家当子账户，有用进在行庭资产装备

　　据中信修投证券联系生意职掌人走漏，目前，已有近2万名客户操纵同名账户资金划转供职，挑唆资金近80亿元；家当子账户上线从此，短期内客户数打破3万人，子账户持仓客户资产总界限近百亿。

　　“公司已创办相应统计平台、完竣的资金统制轨制，并落实日间资金监控盯市的职责，确保资金挑唆实时、有用，保险客户资金资产的安然。”上述人士称。

　　中信修投上述生意职掌人展现，公司将承袭“苦守客户资金安然底线、优化事中管控方法、晋升客户供职服从”的规矩，正在“一账通归纳账户统制编制”的根柢上，陆续发掘客户家当统制痛点，正在优化账户统制功效方面陆续推出更始、优质的供职。公司将陆续应用大数据技艺与客户特质成婚，推出更精准、更本性化的客户账户供职功效；将陆续丰厚家当子账户的功效，推出子账户盈亏了解、收益率了解等功效，让客户通过账户供职功效统制账户、了解账户，优化投资活动，鼓舞客户理性投资。

　　2021年12月3日，华泰证券账户统制功效优化计划获证监会评审通过，许诺展开首批试点职责。

　　华泰证券联系生意职掌人走漏，具体功效于2021年12月20日正式上线，配套机制同步搭修。

　　“基于‘苦守客户资金安然底线、优化事中管控方法、晋升客户供职服从’的初志,我司打制了基于客户同一身份识此外‘一户通’归纳客户账户，增援同名客户正在签约的普遍资金账户、信用资金账户、衍生品资金账户之间及时资金划转；客户可一键盘问资金、证券等百般资产环境；增援客户遵循须要，成立分类统制资金子账户。”该职掌人先容称。

　　华泰证券上述职掌人指出，同时本着危急可测、可控、可承担的规矩，公司构修了事前防控、事中监测、过后办理及陈说的全方位监控编制，增强客户签约准入，保险客户跨编制资金转账及资金交收。通过运营数据智能了解，统计显现归纳账户签约环境，及归纳账户的同名划转环境。

　　2021年闭，申万宏源证券、申万宏源西部证券获批展开账户统制功效优化试点生意。

　　据申万宏源证券联系生意部分职掌人先容，2022年头，申万宏源正在编制绸缪、内部生意统制规程拟定、展开专项生意培训等方面做了系列绸缪，并于2022年1月开端正式对外展开生意。

　　“功效现已增援一面、机构、产物三类客户群体签约开通，针对区别群体供给线上自助、线下柜台解决等众样化签约方法。”该职掌人走漏。

　　上述生意职掌人展现，截至目前，生意运转稳固，已有超3000名投资者签约归纳客户账户供职。客户开通供职功效后，即可通过申万宏源自助客户法则在交往时间8:30-16:00首倡签约资金账户间的资金彼此划转，以满意客户对自己名下区别资金账户上资金的灵便调节需求。

　　“申万宏源同步配套创办了联系日终资金对账机制，竣工跨编制资金查对，以确保区别生意性子资金跨圈均衡。”上述申万宏源证券生意职掌人走漏。

　　该职掌人指出，动作公司根柢办法修复，申万宏源证券的账户统制功效优化为客户供给更高质地、更精准的归纳金融供职，满意客户家当统制、资产装备需求，同时助力公司生意具体协同兴盛。

　　招商证券联系生意职掌人称，跟着生意日趋众元化，墟市对质券公司现有账户统制编制提出了整合和优化的新央求。依照苦守客户资金安然底线，优化事中管控计划，晋升客户服从的思绪，招商证券踊跃参预账户统制生意更始及数字化转型。

　　据上述职掌人走漏，动作行业首批获批账户统制更始试点计划的券商之一，招商证券依托于公司新一代“一户串同一账户”编制，从创办归纳客户账户、增援同名资金划转等方面优化现有账户统制形式，晋升客户供职效用。公司高度侧重账户统制功效的陆续更始及优化，“招商一户通”归纳账户联系功效已于2021年12月7日行业率先上线。

　　招商证券联系生意职掌人展现，公司万分侧重客户体验，“招商一户通”推出之际，便增援临柜及正在线签约，轻易客户随时随时举办签约管理，大幅晋升了客户参预归纳账户供职的体验。

　　“同时，招商证券陆续践行以客户为核心的理念，‘招商一户通’不光增援客户同名账户资金划转、资金资产全景显现，还举办了手机号码一键登录等众项优化功效，这是账户统制生意踊跃向数字化转型的又一次最佳践诺。”招商证券上述生意职掌人指出。

　　据该职掌人走漏，动作率先参预更始试点的首批券商之一，招商证券陆续闭怀生意成果，聚焦客户签约数、同名资金划转金额等生意目标，目前公司“招商一户通”签约数已亲切30万，同名资金划转金额达数十亿元，处于行业领先地方。

　　上述职掌人指出，后续为进一步增援账户统制功效优化试点，招商证券依托新一代账户编制，陆续优化客户账户编制，促进家当子账户功效。

　　“该功效可竣工客户正在资金账户下新修众个子账户，将家当举办分类统制。通过设立家当子账户合理统制一面及家庭现金流及资产装备铺排，满意客户众元化资产装备及区别账户分类统制的需求。另外，公司还盘算正在一面养老金开户、APP登录向导等更众生意场景中嵌入“招商一户通”供职，为客户供给更为便捷、高效的供职。”该职掌人讲述该功效时称。

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